羅伯特的理財學習筆記

先說結論, 這本書我給 :   

接下來, 我把本書中的極重點(科老說過的話), 以及個人的感想(藍字), 分兩部分列出 :

前一陣子看了 理財達人秀的老王說實話, 其中 老王有提到用五個指標來挑銅板股.

1. 股價 < 10元.

2. 股價淨值比 < 1 (< 0.8 better, 但太低也可能不好).

3. 單季毛利率成長.

4. 單季營益率成長.

5. 單季稅後純益率成長.

於是, 我用 XQ 寫了個小程式, 然後模擬策略如下, 來看看績效如何 :

在第二季財報公布日(8/14'20)時買進一籃子符合優質銅板股的股票, 持有是下一次, 也就是第三季財報公布日(11/14'20) 前出清持股.

為方便, 我改成提早在 10/30 出清持股, 以防有部分股票提早公布第三季財報, 造成不好計算.

購書連結 : https://www.books.com.tw/products/0010882259

個人評價 : ★★★★

羅納．詹姆士．瑞德 (Ronald James Read) 是美國慈善家, 投資人, 警衛, 以及加油站員工. 瑞德在一間加油站修車長達 25年, 也在大型連鎖百貨公司 JCPenny 打掃 17年.

2014年, 瑞德去世, 享年 92歲. 正是這一年, 這名謙和內斂的鄉下警衛成為國際新聞的頭條人物.

2014年有 2,813,503人死亡, 在這些人中, 只有不到 4000人的淨資產超過 800萬美元, 而羅納．瑞德正是其中之一.

這名前任警衛在遺囑中把兩百萬美元留給幾名繼子, 其餘超過六百萬美元全數捐給當地的醫院和圖書館.

瑞德怎麼做到的 ? 他只是省吃儉用, 然後把錢投資在績優股上. 接下來他只是耐心等待幾十年, 就這樣將微薄的存款滾到超過八百萬美元.

就是這麼簡單 ! 他從警衛搖一變成為慈善家.

我們再看看另一位鮮明的對比…

模擬時間區段 : Jan 2008 ~ Dec2017

使用網站 :  https://www.portfoliovisualizer.com

組合種類 :

        1. David Swensen  (長期擔任耶魯大學捐獻基金的投資長, 詳請自行 Google)

        2. William Bernstein (鼎鼎大名的投資聖典 “投資金律”, “投資人宣言” 之作者)

         3. 股(美)債組合

        4. 股(世界)債組合

對照組 : SPDR S&P 500 ETF

*模擬結果整理如下表.

附上各組合的回朔績效圖在後面, 請自行查閱.

David Swensen 

一. 台股操作:

選股方式:

          (1)財報狗推薦方式選股.

          (2)R法.

追蹤績效期間:

          2015/2/13 ~ 2015/7/19

報酬率比較:  

一. 台股操作:

選股方式:

          (1)財報狗推薦方式選股.

          (2)R法.

追蹤績效期間:

          2015/2/13 ~ 2015/4/17

報酬率比較 :