對於市場的投資老手來説 , 許多歷經時間考驗、為人津津樂道的投資法則 , 想必早都耳熟能詳。不過 , 也許正因為大家都知道 , 結果反而沒人在意。現在 , 我們就用心理學的角度 , 重新檢視這些金科玉律 , 也許經過深入説明 , 了解其可貴之處以後 , 各位會樂於奉行。
1.預先且明確地擬定好投資計劃 , 以便隨時派上用場 。
主動地把投資活動預先組織、規劃好 , 可免於在被免於在被動的狀況下倉促應變。預先做好簡明的計劃 , 進退有據 , 也可以不受他人的影響 , 而招致損失。不管你用什麼交易系統 , 投資活動都要有所規劃。簡單地說 , 要計劃好如何投資 , 而且照著計劃來做。
2.個人投資的成敗完全由個人承擔。
對於投資成果 , 不管好壞 , 都要你自己負責。是盈、是虧 , 都是你自己造成的。唯有挑起完全的責任 , 不歸咎於營業員、朋友或投資刊物 , 你才會真正體會到投資的嚴肅性 , 從而不會受到情緒因素所干擾 , 學會控制整個投資狀況 , 持續地緊守自己的交易系統。而這份堅持的功夫 , 正是開啟成功之門最重要的鑰匙。
3.不要片面地希望行情會照著你的意思走 ; 也無須恐懼行情會跟你唱反調。
希望和害怕都不切實際 , 屬於負面心態 , 會帶來情緒化的決策。你一旦做了買賣 , 在市場中持有部位 , 那麼片面的希望或恐懼並無濟於事。希望和恐懼是投機的大敵 , 只會讓人產生假象、錯誤的認知。各位一定要竭盡所能 , 避開這種有害的想像。只要你能夠更嚴格地執行交易 , 就愈可能獲利。
4.謹慎注意投入與回饋 , 是很重要的。
有件事很重要 , 投資人一定要注意 : 你的交易系統到底管不管用 ? 想要掌握交易系統的操作成績 , 就要詳細做好交易記錄。徹底掌握交易紀錄 , 對於自己的交易狀況一目瞭然 , 是很必要的。你一刻都不能馬虎 , 一定要掌握自己做得有多好、或有多糟。如果情況欠佳 , 也一定要搞清楚到底是你不行 , 還是交易系統出問題。
5.心態是你最大的資產。
想靠交易賺錢 , 擁有一套優秀的交易系統只完成五分之一而已 , 還要再加上正面而積極的態度 , 才足以保證成功。各位一定要緊記在心 , 阻礙成功投資的因素千千萬萬 , 唯有保持正面心態 , 才能對抗損失的負面影響 , 不受旁人的干擾 , 在交易狀況不佳之際 , 也能維持正面心態。
6.培養有效而正面的關係。
我們都有朋友、夥伴 , 而也都會受他們的影響。如果我們身旁盡是失敗者、失意的人 , 我們就學不到正面的態度 , 如果周遭的友人、夥伴是時時惕勵自己 , 希望能做出一番成就 , 懷抱雄心狀志 , 不畏艱險 , 奮力前行的人 , 那麼我們也會見賢思齊。不管是個人的交遊或公務上的合作 , 都要培養這種良好的關係。
7.不要把市場帶回家。
如果你是靠投資維生 , 就得特別當心 , 一離開辦公室 , 就把市場精力暫時拋開。如果你只是業餘投資人 , 平常工作跟市場無關 , 也要注意不要花太多時間和精力在市場上。當投資順利的時候 , 你可能會花很多時間投入 , 甚至影響到生活的其他事情 , 這種情況並不值得鼓勵 , 因為如此一來將延誤到其他問題的解決。萬一投資不順 , 且連帶影響到生活的其他部分 , 則更具殺傷力。市場只是要達成某個目的的手段 , 不能當做一種生活方式。不能讓它控制你的生活。每年都要有一段時間徹底休息 , 把所有部位結清 , 完全脫離市場 , 也許是去度個假。如果你一直盯著市場 , 寸步不離 , 將不易看清真正的狀況。
8.享受你的成果 , 賺了錢就花一點 , 其他存起來。
獲利之後 , 要定期將利得取出。你可以花掉一些 , 其他存起來。你必須要有「享受」這些利得的經驗 , 如此才能確保賺錢的動力。我建議各位定期享受一下 , 或許就一個月一次吧。如果放著這些獲利而不去享用 , 你很快就會失去賺錢的動力。
9.不要太過自信 , 這也許是你最大的敵人。
在市場上做交易 , 總是有好有壞 , 有起有落 , 遇到低潮期 , 你不可以懷憂喪志 ; 同樣地 , 碰到手風正順的時候 , 也別太得意忘形。情緒一旦走極端 , 就會影響到你的判斷力 , 對於眼前事務很難以理性來思考和處理。你不能太過勇猛以至於無謀 , 也不能太過軟弱而變得膽怯 , 最好是求取一個平衡。交易失利當然是個負面經驗 , 但也並非完全沒有好處 , 至少會是個教訓 , 同樣地 , 交易成功也可能帶來一些不好的影響 , 得小心應付。事實上 , 太過自信也許比沒信心還要糟糕 , 人如果太自信而盲動 , 往往干冒奇險而鑄成大錯。
10.擬訂下一個目標。一旦達成當前目標 , 你就得再設個目標來挑戰自己。
我有個很熟的朋友 , 他是期貨交易員 , 有一年他手風大順 , 賺了數百萬美元 , 隔一年卻全部賠光 , 而且差點破產 。我問他怎麼回事 ? 他說 : 「簡單啊 ! 當你登上山頂 , 坐在世界巔峰之際 , 那真是孤絕 ! 既然沒地方去 , 就只好走下坡了。」不過 , 如果你懂得為自己再設定一座大山 , 有了新的挑戰 , 就不會摔得這麼慘了。
當然 , 除了這十條之外 , 還有許多法則可供參考、施行。而我們剛剛討論的那些 , 也未必放諸四海皆準。各位請以自身情況考量 , 也許只有依循自己的交易法則才能獲得最大的利益。
你必須要先搞清楚自己的需求、優缺點、技巧優劣和目標何在 , 才能訂出完善的法則來。
~節錄自 投資心理學 - Jack Bernstein
1.預先且明確地擬定好投資計劃 , 以便隨時派上用場 。
主動地把投資活動預先組織、規劃好 , 可免於在被免於在被動的狀況下倉促應變。預先做好簡明的計劃 , 進退有據 , 也可以不受他人的影響 , 而招致損失。不管你用什麼交易系統 , 投資活動都要有所規劃。簡單地說 , 要計劃好如何投資 , 而且照著計劃來做。
2.個人投資的成敗完全由個人承擔。
對於投資成果 , 不管好壞 , 都要你自己負責。是盈、是虧 , 都是你自己造成的。唯有挑起完全的責任 , 不歸咎於營業員、朋友或投資刊物 , 你才會真正體會到投資的嚴肅性 , 從而不會受到情緒因素所干擾 , 學會控制整個投資狀況 , 持續地緊守自己的交易系統。而這份堅持的功夫 , 正是開啟成功之門最重要的鑰匙。
3.不要片面地希望行情會照著你的意思走 ; 也無須恐懼行情會跟你唱反調。
希望和害怕都不切實際 , 屬於負面心態 , 會帶來情緒化的決策。你一旦做了買賣 , 在市場中持有部位 , 那麼片面的希望或恐懼並無濟於事。希望和恐懼是投機的大敵 , 只會讓人產生假象、錯誤的認知。各位一定要竭盡所能 , 避開這種有害的想像。只要你能夠更嚴格地執行交易 , 就愈可能獲利。
4.謹慎注意投入與回饋 , 是很重要的。
有件事很重要 , 投資人一定要注意 : 你的交易系統到底管不管用 ? 想要掌握交易系統的操作成績 , 就要詳細做好交易記錄。徹底掌握交易紀錄 , 對於自己的交易狀況一目瞭然 , 是很必要的。你一刻都不能馬虎 , 一定要掌握自己做得有多好、或有多糟。如果情況欠佳 , 也一定要搞清楚到底是你不行 , 還是交易系統出問題。
5.心態是你最大的資產。
想靠交易賺錢 , 擁有一套優秀的交易系統只完成五分之一而已 , 還要再加上正面而積極的態度 , 才足以保證成功。各位一定要緊記在心 , 阻礙成功投資的因素千千萬萬 , 唯有保持正面心態 , 才能對抗損失的負面影響 , 不受旁人的干擾 , 在交易狀況不佳之際 , 也能維持正面心態。
6.培養有效而正面的關係。
我們都有朋友、夥伴 , 而也都會受他們的影響。如果我們身旁盡是失敗者、失意的人 , 我們就學不到正面的態度 , 如果周遭的友人、夥伴是時時惕勵自己 , 希望能做出一番成就 , 懷抱雄心狀志 , 不畏艱險 , 奮力前行的人 , 那麼我們也會見賢思齊。不管是個人的交遊或公務上的合作 , 都要培養這種良好的關係。
7.不要把市場帶回家。
如果你是靠投資維生 , 就得特別當心 , 一離開辦公室 , 就把市場精力暫時拋開。如果你只是業餘投資人 , 平常工作跟市場無關 , 也要注意不要花太多時間和精力在市場上。當投資順利的時候 , 你可能會花很多時間投入 , 甚至影響到生活的其他事情 , 這種情況並不值得鼓勵 , 因為如此一來將延誤到其他問題的解決。萬一投資不順 , 且連帶影響到生活的其他部分 , 則更具殺傷力。市場只是要達成某個目的的手段 , 不能當做一種生活方式。不能讓它控制你的生活。每年都要有一段時間徹底休息 , 把所有部位結清 , 完全脫離市場 , 也許是去度個假。如果你一直盯著市場 , 寸步不離 , 將不易看清真正的狀況。
8.享受你的成果 , 賺了錢就花一點 , 其他存起來。
獲利之後 , 要定期將利得取出。你可以花掉一些 , 其他存起來。你必須要有「享受」這些利得的經驗 , 如此才能確保賺錢的動力。我建議各位定期享受一下 , 或許就一個月一次吧。如果放著這些獲利而不去享用 , 你很快就會失去賺錢的動力。
9.不要太過自信 , 這也許是你最大的敵人。
在市場上做交易 , 總是有好有壞 , 有起有落 , 遇到低潮期 , 你不可以懷憂喪志 ; 同樣地 , 碰到手風正順的時候 , 也別太得意忘形。情緒一旦走極端 , 就會影響到你的判斷力 , 對於眼前事務很難以理性來思考和處理。你不能太過勇猛以至於無謀 , 也不能太過軟弱而變得膽怯 , 最好是求取一個平衡。交易失利當然是個負面經驗 , 但也並非完全沒有好處 , 至少會是個教訓 , 同樣地 , 交易成功也可能帶來一些不好的影響 , 得小心應付。事實上 , 太過自信也許比沒信心還要糟糕 , 人如果太自信而盲動 , 往往干冒奇險而鑄成大錯。
10.擬訂下一個目標。一旦達成當前目標 , 你就得再設個目標來挑戰自己。
我有個很熟的朋友 , 他是期貨交易員 , 有一年他手風大順 , 賺了數百萬美元 , 隔一年卻全部賠光 , 而且差點破產 。我問他怎麼回事 ? 他說 : 「簡單啊 ! 當你登上山頂 , 坐在世界巔峰之際 , 那真是孤絕 ! 既然沒地方去 , 就只好走下坡了。」不過 , 如果你懂得為自己再設定一座大山 , 有了新的挑戰 , 就不會摔得這麼慘了。
當然 , 除了這十條之外 , 還有許多法則可供參考、施行。而我們剛剛討論的那些 , 也未必放諸四海皆準。各位請以自身情況考量 , 也許只有依循自己的交易法則才能獲得最大的利益。
你必須要先搞清楚自己的需求、優缺點、技巧優劣和目標何在 , 才能訂出完善的法則來。
~節錄自 投資心理學 - Jack Bernstein
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