羅伯特的理財學習筆記

最近用盈再表隨便 key 了幾支股, 得到三支將列為觀察的標的…

主題為什麼寫 ROE 是最重要的財務分析指標 ?

因為 ROE 的本質上結合了一家公司的 主要財務結構、經營效率 以及 獲利能力 等三大特性.

股東權益報酬率 (ROE) = 稅後純益 / 股東權益

股東權宜報酬率就是資產負債表中, 總資產減掉總負債之後的餘額, 亦即為該公司的淨值.

其代表意義, 是原始股東投資的會計成本.

最近對 “健康” 議題特別注意。

用 Google 搜尋，不難找到一些有關自來水餘氯對身體有害的新聞和資訊。

最近我老婆的壽險員在向她推薦一份儲蓄險.

說是 一次繳 1,000,000元, 隔年開始每年可以領到 20,000元, 一共可領 5次.

到了第六年 (也就是最後一次領 20,000元的同一年), 可以領回本金加上一些利息, 大概是 1,020,000元.

跟三年期的定存利率 (約 1.45%) 比較起來算不錯了.

但到底這樣的報酬率是多少呢 ?

可以使用 Excel 裡一個功能很強的函數 IRR 就可以簡單的計算出報酬率.

IRR : 傳回某一連續期間現金流量的內部報酬率.

開啟 excel, 依照這份儲蓄險的資訊 key-in 相對的數據.

最後一年領最後一次的利息 20,000元, 加上領回本金+利息的 1,020,000.

所以一共是 1,040,000元.

其他的, 看下圖應該很容易理解, 就不多解釋了.

重點在 IRR 計算結果欄位, 設為 = IRR(E3 : E8).